Estate: Hvordan til lovligt at undgå at betale skat på gaver og arv - Del 2

Jeg i sidste uge forklaret i teorien, hvordan man lovligt kan undgå at betale skat af gaver og arv. Undlade at betale skat af gaver og arv er baseret på cost-basis. Til at hjælpe dig med at anvende dette til din situation, jeg ønsker at dele nogle konkrete eksempler på, hvordan mine kunder bruger disse principper til lovligt at undgå at betale skat af gaver og arv.

Først, lad os kort gennemgå cost-grundlag. Når du modtager et aktiv som en gave og sælge det, du er ansvarlig for at betale kapitalvindingsskat. Kapitalvindingsskat beregnes ved hjælp af cost-basis. Cost-grundlag refererer til, hvor mange penge blev investeret i et aktiv. Når et aktiv sælges, cost-grundlag er trækkes fra det beløb, der modtages til at bestemme gevinst eller tab. Din størrelsen af gevinst eller tab derefter afgør, hvor meget du vil betale i skat på kapitalgevinster. Med andre ord betaler du skat af fortjenesten.

Cost-basis bliver kompliceret, når en værdsat aktiv er videre til en anden, enten gennem en decideret gave eller gennem en ejendom. Hvis et aktiv er videre før giverens død, så modtageren påtager sig samme pris-grundlag som giveren. Hvis aktivet er videre efter giverens død, er modtagerens cost-grundlag markedsværdien på den dato, der anvendes til at beregne skat af ejendom. Denne 'et intensiveret' cost-grundlag, kan redde titusindvis af dollars i kapitalvindingsskat.

En læser i St. Maries, var Idaho over denne meget situation. En dame har ejet nogle brugskyllinger i årtier, heldigvis indsamling af udbytte. Nu er hun bliver ældre og ønskede at give denne bestand til hendes søn. Little gjorde hun ved, at dette ville have resulteret i tusindvis af kroner i unødvendige skatter!

Hvis hun havde givet disse aktier til sin søn, ville han have en stor skat på kapitalgevinster regningen, da han solgte aktierne. Den måde, IRS ser det, hans 'overskud' var ikke den gevinst, da han modtog den gave, hans fortjeneste var baseret på, hvor meget hans mor oprindeligt er betalt for aktierne. Jeg forklarede, at hvis søn arvede denne bestand efter mors død, ville de lovligt undgå at betale 15% i skat af årtiers værd af gevinster. De hurtigt enige om!

Situationen er meget anderledes for en ældre klient minen. Han bor på en gård, der har været i hans familie i otte generationer. Han arvede gården over 70 år siden og naturligvis har det i høj grad værdsat. Da hans ejendom skal over $ 1.500.000, kunne hans familie miste op til 50% til ejendom skatter. Forestil dig - hans døtre kan blive tvunget til at sælge gården efter 8 generationer, så skatten kan blive betalt!

I denne situation er det bedre at betale kapitalvindingsskat på 15%, så ejendom skat på 50%. Plus, er der ikke nogen skat på udbytte, indtil gården er solgt. Da hans døtre planen om at overføre det til deres børn, kan de skatter fortsat udskydes i årtier. Så han har været omhyggeligt Gifting det maksimale beløb, han kan, for at hans døtre hvert år i løbet af de sidste ti år. Vi har beregnet, at han lovligt vil undgå $ 750.000 i ejendom skatter.

Få af os har store bedrifter, men de fleste pensionister deres eget hjem. Og mange gange, hjemmet er den mest værdifuldt aktiv for hele området. Desværre, som de bliver ældre mange forældre begår den fejl at sætte deres barns navn på skødet til deres hus. Dette er en særlig udbredt praksis for enker.

Hvad folk ikke ved, er, at når de sætter deres barns navn på skødet til deres hjem, IRS mener, at en gave. Derfor, at barnet har samme pris-grundlag som forælder. Så når barnet går til at sælge huset senere, han eller hun vil stå over for en heftig kapitalvindingsskat regningen. Hvis værdien af den ejendom er mindre end $ 1.500.000, ville der ikke være nogen skat på fortjenesten af huset, hvis det var passeret ejendom ved døden.

Så tænker to gange før Gifting nogen en værdsat aktiv. Husk at tilføje et navn til en bank eller mægler-konto er det samme som en gave. Med nogle enkle planlægning du lovligt kan undgå at miste titusinder af dollars i skat.

Jeg vil personligt besvare dine økonomiske spørgsmål. Gå til www.guardingyourwealth.com og klik på 'Spørg Jeff'.

SÆRBERETNING:

Har denne "investering From Hell 'er blevet anbefalet til dig af din rådgiver?
Det håber jeg ikke! Dette gratis 47-side særberetning er fyldt med
solid information, du behøver at vide for at beskytte dig selv. Denne rapport
kunne spare dig og dine kære tiere, selv hundredtusindvis af
dollars. For at få dit eksemplar skal du blot klikke her:

http://www.guardingyourwealth.com/SpecialReports/GeneralEIA.htm


Ud over at være et nationalt syndikeret klummeskriver og Certified Financial Planning Practitioner, giver Mr. Voudrie personlige, private penge management services til kunder i hele landet.

Nedenstående liste omfatter flere artikler relateret til ovenstående artikel fra "Estate Planning" artiklen kategori.

Folk er interesseret i ovenstående artikel "Estate: Hvordan til lovligt at undgå at betale skat på gaver og arv - Del 2" er også interesseret i de relaterede artikler anført nedenfor: